Оформил банковскую карту «для знакомого» - получил судимость: кто такие дропперы, и чем они занимаются

В настоящее время получили широкое распространение мошеннические схемы изъятия у граждан денежных средств, которые включают в себя в том числе «услуги» дропперов.
Дроппер (дроп) – физическое лицо, которое предоставляет мошенникам данные своей банковской карты и (или) номер телефона и наименование банка для переводов по Системе быстрых платежей (СБП), доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО), на которые участники мошеннических схем переводят средства, добытые преступным путем. Затем дроппер по указанию мошенников обналичивает полученную сумму в банкомате или переводит деньги по системе СБП указанным мошенниками лицам, за что получает определенный процент со сделки.
Либо дроппер открывает на свое имя банковскую карту и (или) получает доступ к системе ДБО и передает их мошенникам вместе со всеми паролями и не подозревает, какие операции проводятся с его банковской картой, что не освобождает его от ответственности за дропперство.
К услугам дропперов обращаются, во-первых, для того, чтобы самому мошеннику напрямую не участвовать в совершении преступного деяния и не получить наказание. Во-вторых, чтобы скрыть сам факт киберпреступления и сделать цепочку переводов более запутанной, ведь операции проводятся под разными именами.
Один из вариантов, как гражданин становится дроппером: в сети Интернет или социальных сетях размешается объявление с предложением заработка, в котором предлагают зарабатывать много денег за короткий срок и с минимумом усилий, не выдвигают особых требований к кандидату и принимают без опыта. Обычно работа связана с переводом денег или обналичиванием средств.
Внимательно изучайте условия, ведь у предложений работать дроппером есть некоторые отличительные особенности:
• рассматриваются соискатели без образования, опыта;
• работа связана с переводом либо обналичиванием денег;
• без официального трудоустройства;
• полная удаленная занятость, нет необходимости явиться в офис для оформления документов;
• не указан хотя бы примерный уровень заработной платы;
• либо предлагают сразу много денег буквально за несколько часов работы.
Существует также понятие «разводной дроппер», чьи данные злоумышленники получают обманным методом. Например, они размещают вакансию курьера. Если кто-то откликается на нее, то его просят отправить сканы документов, обычно паспорт и СНИЛС, чтобы «пройти проверку службыбезопасности». Впоследствии человеку не перезванивают с предложением трудоустройства, а его данные могут быть использованы мошенниками для любых целей.
Основными причинами, которые вынуждают людей становиться дропперами, являются отсутствие денег, нестабильное финансовое положение. Также могут влиять такие субъективные факторы, как желание получить легкие деньги, быстро обогатиться. Основной массив таких людей составляют молодежь, студенты, безработные и другие наиболее уязвимые слои населения.
В частности, если правоохранительными органами будет установлено, что человек предоставил данные своей банковской карты и (или) реквизиты счета для системы СБП, на которые переводятся похищенные денежные средства, после чего он их, обналичив, передает мошенникам, его действиям будет дана оценка по ст. 174 УК РФ – легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем.
В рамках уголовно-процессуального законодательства потерпевшему предоставлено право взыскания понесенного ущерба путем подачи искового заявления непосредственно к преступнику. В то же время в случае совершения мошенничества с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, когда похищенные денежные средства передаются бесконтактным способом с одного счета на другой, установление истинного злоумышленника становится проблематичным.
В настоящее время по всей России складывающаяся судебная практика дает возможность предъявления потерпевшими иска к дропперам, повышая шансы возмещения ущерба, причиненного преступлением.
Чтобы избежать подобных неприятностей и не оказаться в роли дроппера, достаточно «держать ухо востро»: проверять компании, читать отзывы, не соглашаться на сомнительные переводы и никогда не передавать свои документы или карты посторонним лицам. В противном случае может оказаться, что вместо зарплаты вы получите уголовное дело.
Материал подготовил:
старший о/у ОУР ОП №1 в составе МО МВД России «Вольский»
майор полиции
ХАРЛАМОВА О.А.